Rekordná pokuta za porušenie AML pravidiel

Za porušenie AML pravidiel bola uložená rekordná pokuta. Dňa 11.11.2021 nadobudlo právoplatnosť rozhodnutie Finančnej spravodajskej jednotky, ktorým Československej obchodnej banke (ďalej ako „ČSOB“) uložila pokutu vo výške 1 500 000 EUR. Okrem toho Finančná spravodajská jednotka ČSOB potrestala aj sankciou zverejnenia právoplatného rozhodnutia o uložení pokuty. Na slovenské pomery ide o rekordne vysokú pokutu za porušenie povinností v oblasti ochrany pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a financovaním terorizmu.

Podľa predmetného rozhodnutia v prípade ČSOB bola rekordná pokuta uložená najmä za nasledovné porušenia zákona:

• nevykonala zvýšenú starostlivosť v niektorých prípadoch, kedy mala povinnosť takúto starostlivosť uskutočniť,
• nevenovala osobitnú pozornosť niektorým hotovostným obchodom a niektorým AML rizikám,
• v niektorých prípadoch nedostatočne skúmala účel obchodov,
• neoznámila bez zbytočného odkladu Finančnej spravodajskej jednotke niektoré neobvyklé obchodné operácie,
• neukončila obchodný vzťah s klientom s okamžitou účinnosťou alebo v niektorých prípadoch počas výpovednej doby neodmietla vykonanie niektorých obchodov, ktorých vykonanie mala odmietnuť,
• pri kontrole nepreukázala, že rozsah starostlivosti, ktorú vykonala vo vzťahu k u klientovi je primeraný atď.

Znenie rozhodnutia nájdete na stránke Finančnej spravodajskej jednotky.

Čo pre Vás môžeme urobiť?

• Komplexné právne poradenstvo v oblasti ochrany pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti.
• Vypracovanie Programu vlastnej činnosti na ochranu pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a ostatnej AML dokumentácie.
• Podnikáte ako realitná kancelária, účtovník alebo poskytujete podnikateľské poradenstvo? Nie ste si istý, či sa na Vás vzťahuje AML zákon? Poradíme Vám.
• Neviete, kto je vo Vašej spoločnosti konečný užívateľ výhod? Poraďte sa s nami.
• Budeme Vás zastupovať v prípade kontroly zo strany Finančnej spravodajskej jednotky.

Prečítajte si aj ďalšie naše príspevky:

Povinná osoba podľa AML zákona

Neobvyklé obchodné operácie